Jak se mohu chránit před podvodníky?

Může být obtížné zjistit, zda při svých transakcích jednáte s podvodníkem. Nebo jste možná podezřívali podvodníka, ale nevíte, co dělat.

Zde je několik tipů, jak se vyhnout potenciálním podvodníkům a naučit se, jak zabezpečit svá aktiva.

1. Drží OKX krypto nebo hotovost?

Krypto prodávajícího držíme pouze poté, co je vytvořena objednávka, z důvodu bezpečnosti (známé také jako držba). Držba je právní termín používaný, když třetí strana drží aktiva v transakci, dokud není dosaženo dohody mezi kupujícím a prodávajícím.

Neuchováváme hotovost ani dočasně nezablokováváme žádné platby od kupujícího, protože platba probíhá offline — z karty na kartu (nebo z peněženky do peněženky). Technicky není možné, abychom drželi platby provedené mimo platformu OKX.

Kryptoměny uvolníme na účet kupujícího poté, co prodávající potvrdí přijetí platby a vybere možnost Release Crypto.

2. Co mám dělat, pokud mám co do činění s podvodníkem nebo jsem byl podveden?

Okamžitě zahajte spor, pokud během procesu transakce zjistíte jakékoli podezřelé aktivity nebo podvodníky. Naše zákaznická podpora se tím bude zabývat a kontaktuje vás.

Naučte se, jak zahájit spor zde.

3. Jak se mohu jako prodávající dále chránit?

Vždy si ověřte u své banky/elektronické peněženky/platební metody, zda jste obdrželi plnou platbu. Nespoléhejte se pouze na potvrzení o platbě poskytnuté kupujícím.

Také, pokud máte velké množství objednávek, neuvolňujte svou kryptoměnu na základě e-mailového nebo SMS upozornění. Podvodníci mohou poslat falešnou SMS, která na první pohled vypadá jako SMS od banky. Nebo vám mohou poslat falešný e-mail, který předstírá, že je od platebních služeb jako Wise nebo AdvCash.

Vždy zkontrolujte e-mailovou adresu, abyste se ujistili, že doména odpovídá doméně služby. Zahajte spor, pokud se domény neshodují.

Buďte opatrní před podvody typu „částečná platba nebo manipulace s částkou“. Podvodníci mohou zadat objednávku na velkou částku (například 50 000), ale zaplatí pouze mnohem menší částku, například 5 000 nebo dokonce 0,01. Mohou posílat falešné nebo upravené screenshoty, aby vás přiměli k rychlému uvolnění tokenů. Vždy si ověřte skutečnou částku přijatou na vašem účtu před uvolněním tokenu. Pokud zaznamenáte jakékoli nesrovnalosti, token neuvolňujte a ihned podat odvolání.

4. Co byste měli udělat, pokud jste obdrželi peníze z účtu, který není na jméno kupujícího, ale kupující zvolil možnost Platba dokončena?

Pro zajištění bezpečnosti transakcí má OKX P2P následující požadavky na platební a příjmové účty:

Platba: Všechny platby musí být provedeny z účtu, který odpovídá ověřené identitě plátce. Platby třetích stran nejsou akceptovány.

Přijmout: běžní uživatelé musí přijímat platby na své vlastní ověřené účty. Ověření obchodníci mohou pro příjem používat neověřené účty a skupinoví obchodníci mohou používat týmové platební karty jak pro platby, tak pro příjmy.

Pokud obdržíte platbu z účtu třetí strany, neuvolňujte krypto a měli byste zahájit spor se zákaznickou podporou, protože se může jednat o podezřelou situaci triangulačního podvodu.

Podvod triangulace spočívá v tom, že kupující odešle platbu z karty, která je na jméno jiné osoby. Prodávající platbu přijme, uvolní krypto a po nějaké době obdrží oznámení od banky, že osoba, na jejíž kartu byla platba odeslána, nahlásila bance, že prostředky byly odcizeny.

V tomto případě se do této transakce nemůžeme zapojit, protože platba proběhla mimo naši platformu. Pro příslušnou banku je také velmi obtížné tuto záležitost vyřešit.

Vždy zkontrolujte, zda se jméno kupujícího a částka platby shodují, než uvolníte krypto. Pokud obdržíte platbu a jméno plátce neodpovídá jménu kupujícího na OKX, prosím, zahajte spor. Nedoporučujeme přijímat platby z kreditní/debetní karty, která nepatří kupujícímu.

5. Co mám dělat, když jsem podveden v P2P obchodě a druhá strana odmítá vrátit peníze?

Během P2P obchodu, pokud narazíte na spor, například omezený počet pokusů o nákup, druhá strana neuvolní tokeny nebo druhá strana zaplatila pomocí neověřeného účtu apod., můžete podat odvolání k objednávce.

Do 72 hodin od vytvoření objednávky prosím klepněte na odkaz pro samoobslužné odvolání, vyberte příslušnou objednávku a nahrajte podpůrné důkazy, jako jsou screenshoty platby. Naši specialisté případ přezkoumají a co nejdříve vám pomohou.

6. Jak se mohu vyhnout podvodu typu „pig-butchering“?

V tomto typu podvodu vás podvodníci mohou kontaktovat prostřednictvím komunikačních aplikací (například WeChat) a začít neformálními rozhovory, aby si získali vaši důvěru. Postupem času vám mohou představit příležitosti k obchodování nebo investicím a povzbudit vás ke skenování QR kódů nebo registraci na externích platformách.

Tyto externí platformy jsou často podvodné. Jakmile vložíte finanční prostředky, hrozí značné riziko trvalé finanční ztráty.

Pokud narazíte na toto chování:

• Nepokračujte v dalším zapojení.

• Nepřevádějte finanční prostředky na externí platformy.

• Neskenujte neznámé QR kódy.

• Okamžitě nahlaste uživatele prostřednictvím funkce hlášení nebo odvolání na platformě.

7. Co je to podvod „Please Pay on My Behalf“ a jak se mu mohu vyhnout?

Podvodníci mohou použít Alipay k zaslání žádosti „Prosím, zaplaťte za mě“ a přiložit screenshot jako důkaz. Pokud si triku nevšimnete, můžete být podvedeni. Pokud se s tímto chováním setkáte, prosím, neprovádějte platbu a okamžitě podat odvolání.