Kuinka voin suojautua huijareilta?

Voi olla vaikeaa tunnistaa, onko vastapuolena huijari kaupankäynnin aikana. Tai saatat epäillä huijaria, mutta et tiedä, mitä tehdä.

Tässä on joitakin vinkkejä, joiden avulla voit välttää mahdolliset huijarit ja oppia suojaamaan omaisuuttasi.

1. Pidättekö OKX:ssä kryptoa vai käteistä?

Pidämme myyjän krypton hallussamme vain, kun toimeksianto on tehty, turvallisuuden vuoksi (tunnetaan myös nimellä escrow). Escrow on oikeudellinen termi, jota käytetään, kun kolmas osapuoli pitää varoja transaktiossa, kunnes ostajan ja myyjän välinen sopimus on täytetty.

Emme pidä käteistä emmekä jäädytä ostajan maksuja, koska maksu suoritetaan offline-tilassa — kortilta kortille (tai lompakosta lompakkoon). On teknisesti mahdotonta, että voisimme pitää hallussamme maksuja, jotka tehdään OKX-alustan ulkopuolella.

Vapautamme krypton ostajan tilille sen jälkeen, kun myyjä on vahvistanut maksun vastaanoton ja valinnut Vapauta krypto -vaihtoehdon.

2. Mitä minun pitäisi tehdä, jos olen tekemisissä huijarin kanssa tai minua on huijattu?

Riitauta välittömästi, jos havaitset epäilyttäviä toimintoja tai huijareita transaktion aikana. Asiakastukitiimimme tutkii asian ja ottaa sinuun yhteyttä.

Opi, miten voit riitauttaa kiistan täällä.

3. Miten voin suojautua paremmin, jos olen myyjä?

Tarkista aina valitsemasi pankki/sähkölompakko/maksutapa varmistaaksesi, että olet vastaanottanut koko maksun. Älä luota pelkästään ostajan antamaan maksutodistukseen.

Lisäksi, kun sinulla on suuri määrä tilauksia, älä vapauta kryptoasi pelkän sähköposti- tai SMS-ilmoituksen perusteella. Huijarit voivat lähettää väärennetyn SMS-viestin, joka ensi silmäyksellä näyttää pankin lähettämältä. Tai he voivat lähettää sinulle väärennetyn sähköpostin, jossa esiintyy maksupalveluna Wise tai AdvCash.

Tarkista aina sähköpostiosoite varmistaaksesi, että verkkotunnus vastaa palvelun verkkotunnusta. Riiuta, jos verkkotunnukset eivät täsmää.

Ole varovainen 'osittaisen maksun tai summan manipuloinnin' huijausten kanssa. Huijarit saattavat tehdä toimeksiannon suurella summalla (esimerkiksi 50 000), mutta maksavat vain paljon pienemmän summan, kuten 5 000 tai jopa 0,01. He voivat lähettää väärennettyjä tai muokattuja kuvakaappauksia saadakseen sinut kiirehtimään tokenien vapauttamista. Varmista aina tilillesi saapunut todellinen summa ennen tokenin vapauttamista. Jos huomaat epäjohdonmukaisuuksia, älä vapauta tokenia ja tee valitus välittömästi.

4. Mitä sinun tulisi tehdä, jos sait rahaa tililtä, joka ei ole ostajan nimissä, mutta ostaja valitsi Maksu suoritettu -vaihtoehdon?

Transaktioiden turvallisuuden varmistamiseksi OKX P2P:llä on seuraavat vaatimukset maksu- ja vastaanottotileille:

Maksu: Kaikkien maksujen on tapahduttava tililtä, joka vastaa maksajan vahvistettua henkilöllisyyttä. Kolmannen osapuolen maksuja ei hyväksytä.

Vastaanota: Tavallisten käyttäjien on vastaanotettava maksuja omille vahvistetuille tileilleen. Vahvistetut kauppiaat voivat käyttää vastaanottoon myös vahvistamattomia tilejä, ja ryhmäkauppiailla on lupa käyttää tiimin maksukortteja sekä maksuissa että vastaanotoissa.

Jos vastaanotat maksun kolmannen osapuolen tililtä, älä vapauta kryptoja, vaan riitauta asiakastukeen, sillä kyseessä saattaa olla epäilyttävä kolmionpetos.

Kolmionhuijaus tarkoittaa tilannetta, jossa ostaja lähettää maksun kortilta, joka on toisen henkilön nimissä. Myyjä hyväksyy maksun, vapauttaa krypton, ja jonkin ajan kuluttua saa pankilta ilmoituksen, että toinen henkilö, jonka kortilta maksu lähetettiin, on ilmoittanut pankille varojen varastamisesta.

Tässä tapauksessa emme voi osallistua tähän transaktioon, koska maksu tehdään alustamme ulkopuolella. On myös erittäin vaikeaa, että kyseinen pankki pystyisi ratkaisemaan asian.

Tarkista aina, että ostajan nimi ja maksun summa ovat oikein ennen krypton vapauttamista. Jos saat maksun ja maksajan nimi ei vastaa OKX:ssä olevaa ostajan nimeä, riitauta asia. Emme suosittele hyväksymään maksua luotto- tai pankkikortilta, joka ei kuulu ostajalle.

5. Mitä minun pitäisi tehdä, jos minut huijataan P2P-kaupassa ja toinen osapuoli kieltäytyy palauttamasta rahaa?

P2P-kaupan aikana, jos kohtaat kiistan, kuten rajoitetut ostoyritykset, toinen osapuoli ei vapauta tokeneita tai toinen osapuoli on maksanut ei-vahvistetulla tilillä jne., voit tehdä riitautuksen toimeksiannolle.

72 tunnin kuluessa toimeksiannon luomisesta napauta itsepalveluvalituksen linkkiä, valitse asiaankuuluva toimeksianto ja lataa tukevat todisteet, kuten maksukuvaruutukaappaukset. Asiantuntijamme tarkistavat tapauksen ja auttavat sinua mahdollisimman pian.

6. Kuinka voin välttää joutumasta "pig-butchering"-huijauksen uhriksi?

Tässä huijaustyypissä huijarit voivat ottaa sinuun yhteyttä viestisovellusten (kuten WeChat) kautta ja aloittaa rennolla keskustelulla luottamuksen rakentamiseksi. Ajan myötä he saattavat esitellä treidaus- tai sijoitusmahdollisuuksia ja kannustaa sinua skannaamaan QR-koodeja tai rekisteröitymään ulkopuolisille alustoille.

Nämä ulkoiset alustat ovat usein petollisia. Kun talletat varoja, on olemassa merkittävä riski pysyvään taloudelliseen menetykseen.

Jos kohtaat tämän käyttäytymisen:

• Älä osallistu enempää.

• Älä siirrä varoja ulkopuolisille alustoille.

• Älä skannaa tuntemattomia QR-koodeja.

• Ilmoita käyttäjä välittömästi alustan raportointi- tai valitusominaisuuden kautta.

7. Mikä on "Please Pay on My Behalf" -huijaus ja miten voin välttää sen?

Huijarit saattavat käyttää Alipayta lähettääkseen sinulle pyynnön "Ole hyvä ja maksa puolestani" ja liittää todisteeksi kuvakaappauksen. Jos et huomaa temppua, sinua voidaan huijata. Jos kohtaat tällaista toimintaa, älä jatka maksua ja tee ystävällisesti valitus välittömästi.