Como posso me proteger de golpistas?

Pode ser difícil determinar se você está lidando com um golpista durante suas transações. Ou, talvez você tenha suspeitado de um golpista, mas não saiba o que fazer.

Aqui estão algumas dicas para evitar possíveis golpistas e aprender como proteger seus ativos.

1. A OKX mantém cripto ou dinheiro?

Nós só mantemos a cripto do vendedor após a ordem ser feita, por segurança (também conhecido como escrow). Escrow é um termo legal usado quando um terceiro mantém os ativos em uma transação até que um acordo seja cumprido entre o comprador e o vendedor.

Não mantemos dinheiro nem congelamos qualquer pagamento do comprador, pois o pagamento é feito off-line — de cartão para cartão (ou de carteira para carteira). Tecnicamente, é impossível para nós reter pagamentos feitos fora da plataforma OKX.

Lançaremos as criptomoedas para a conta do comprador após o vendedor confirmar que o pagamento foi recebido e selecionar a opção Release Crypto.

2. O que devo fazer se estiver lidando com um golpista ou se tiver sido vítima de um golpe?

Abra uma contestação imediatamente se encontrar qualquer atividade suspeita ou golpistas durante o processo da transação. Nossa equipe de atendimento ao cliente irá analisar o caso e entrar em contato com você.

Saiba como contestar aqui.

3. Como posso me proteger ainda mais se eu for um vendedor?

Sempre verifique seu banco/carteira eletrônica/forma de pagamento escolhida para confirmar se você recebeu o pagamento completo. Não confie apenas no comprovante de pagamento fornecido pelo comprador.

Além disso, quando você tiver um grande número de ordens, não libere seu cripto com base em uma notificação por e-mail ou SMS. Golpistas podem enviar um SMS falso que, à primeira vista, parece ser de um banco. Ou podem enviar um e-mail falso, fingindo ser de serviços de pagamento como Wise ou AdvCash.

Sempre verifique o endereço de e-mail para garantir que o domínio corresponda ao domínio do serviço. Abra uma contestação se os domínios não coincidirem.

Tenha cuidado com golpes de 'pagamento parcial ou manipulação de valor'. Golpistas podem fazer uma ordem para um valor grande (por exemplo, 50.000) mas pagar apenas um valor muito menor, como 5.000 ou até 0,01. Eles podem enviar capturas de tela falsas ou editadas para pressionar você a liberar os tokens. Sempre verifique o valor real recebido em sua conta antes de liberar o token. Se notar qualquer discrepância, não libere o token e envie um recurso imediatamente.

4. O que você deve fazer se recebeu dinheiro de uma conta que não está no nome do comprador, mas o comprador selecionou a opção Pagamento Concluído?

Para garantir a segurança da transação, o OKX P2P possui os seguintes requisitos para contas de pagamento e recebimento:

Pagamento: Todos os pagamentos devem ser feitos usando uma conta que corresponda à identidade verificada do pagador. Pagamentos de terceiros não são aceitos.

Receber: Usuários regulares devem receber pagamentos em suas próprias contas verificadas. Comerciantes Verificados podem usar contas não verificadas para recebimento, e Comerciantes em Grupo têm permissão para usar cartões de pagamento da equipe tanto para pagamentos quanto para recebimentos.

Se você receber um pagamento de uma conta de terceiros, não libere o cripto e deve contestar a situação com o atendimento ao cliente, pois isso pode ser uma situação suspeita de fraude por triangulação.

Fraude de triangulação envolve um comprador enviando pagamento de um cartão que está no nome de outra pessoa. O vendedor aceita o pagamento, libera a cripto e, após algum tempo, recebe uma notificação do banco de que a outra pessoa, cujo cartão foi usado para o pagamento, relatou ao banco que os fundos foram roubados.

Neste caso, não poderemos nos envolver nesta transação, pois o pagamento foi feito fora da nossa plataforma. Também é muito difícil para o banco relevante resolver essa questão.

Sempre verifique se o nome do comprador e o valor do pagamento estão corretos antes de liberar a cripto. Se você receber o pagamento e o nome do pagador não corresponder ao nome do comprador na OKX, por favor, conteste a operação. Não recomendamos aceitar pagamento de cartão de crédito/cartão de débito que não pertença ao comprador.

5. O que devo fazer se eu for vítima de golpe em uma negociação P2P e a outra parte se recusar a reembolsar?

Durante uma negociação P2P, se você encontrar uma contestação, como tentativas limitadas de compra, a outra parte não liberar os tokens ou a outra parte pagar usando uma conta não verificada, etc., você pode enviar um recurso para a ordem.

Dentro de 72 horas após a criação da ordem, toque no link de apelação de autoatendimento, selecione a ordem relevante e envie evidências de suporte, como capturas de tela do pagamento. Nossos especialistas irão analisar o caso e ajudar você o mais rápido possível.

6. Como posso evitar ser vítima de um esquema de “pig-butchering”?

Nesse tipo de fraude, golpistas podem entrar em contato com você por meio de aplicativos de mensagens (como WeChat) e começar com conversas casuais para criar confiança. Com o tempo, eles podem apresentar oportunidades de trading ou investimento e incentivar você a escanear códigos QR ou registrar-se em plataformas externas.

Essas plataformas externas costumam ser fraudulentas. Uma vez que você deposita fundos, há um risco significativo de perda financeira permanente.

Se você encontrar esse comportamento:

• Não se envolva mais.

• Não transfira fundos para plataformas externas.

• Não escaneie códigos QR desconhecidos.

• Reporte o usuário imediatamente através da função de relatório ou apelação da plataforma.

7. O que é o golpe “Please Pay on My Behalf” e como posso evitá-lo?

Golpistas podem usar Alipay para enviar uma solicitação de “Por favor, pague em meu nome” e fornecer uma captura de tela como prova. Se você não perceber o truque, pode ser enganado. Se encontrar esse comportamento, por favor, não prossiga com o pagamento e envie um recurso imediatamente.