الخطوات الأولى للبدء

كيف يمكنني حماية نفسي من المحتالين؟

تم النشر في ‏21 أغسطس 2023تم التحديث في ‏2 يوليو 20262 دقيقة قراءة‏‎12,353‏

قد يكون من الصعب تحديد ما إذا كنت تتعامل مع محتال أثناء معاملاتك. أو قد تكون اشتبهت في وجود محتال ولكنك لا تعرف ماذا تفعل.

إليك بعض النصائح لتجنب المحتالين المحتملين وتعلم كيفية تأمين أصولك.

1. هل تحتفظ OKX بالعملات الرقمية أم بالأموال؟

نحن نحتفظ بالعملات الرقمية الخاصة بالبائع فقط بعد إنشاء الطلب، وذلك لأسباب أمنية (المعروفة أيضًا باسم الضمان). الضمان هو مصطلح قانوني يُستخدم عندما يحتفظ طرف ثالث بالأصول في معاملة حتى يتم التوصل إلى اتفاق بين المشتري والبائع.

نحن لا نحتفظ بالأموال ولا نقوم بتجميد أي مدفوعات من المشتري لأن الدفع يتم خارج الإنترنت — من بطاقة إلى بطاقة (أو من محفظة إلى محفظة). من الناحية التقنية، من المستحيل علينا الاحتفاظ بالمدفوعات التي تتم خارج منصة OKX.

سنقوم بتحرير العملة المُشفَّرة إلى حساب المشتري بعد أن يؤكد البائع استلام الدفع ويختار خيار Release Crypto.

2. ماذا يجب أن أفعل إذا كنت أتعامل مع محتال أو تعرضت لعملية احتيال؟

قم برفع نزاع فورًا إذا وجدت أي أنشطة مشبوهة أو محتالين أثناء عملية المعاملة. سيقوم فريق دعم العملاء لدينا بالتحقيق في الأمر والتواصل معك.

تعرّف على كيفية رفع نزاع هنا.

3. كيف يمكنني حماية نفسي بشكل أفضل إذا كنت البائع؟

تحقق دائمًا من البنك أو المحفظة الإلكترونية أو طريقة الدفع التي تختارها لتأكيد ما إذا كنت قد استلمت المبلغ الكامل. لا تعتمد فقط على إثبات الدفع المقدم من المشتري.

أيضًا، عندما يكون لديك عدد كبير من الطلبات، لا تقم بإصدار عملاتك الرقمية بناءً على إشعار عبر بريد إلكتروني أو رسائل SMS. يمكن للمحتالين إرسال رسالة SMS مزيفة تبدو للوهلة الأولى كأنها رسالة من بنك. أو قد يرسلون لك بريدًا إلكترونيًا مزيفًا يدّعون فيه أنهم من خدمات الدفع مثل Wise أو AdvCash.

تحقق دائمًا من عنوان البريد الإلكتروني للتأكد من أن النطاق يتطابق مع نطاق الخدمة. ارفع نزاعًا إذا لم تتطابق النطاقات.

كن حذرًا من عمليات الاحتيال المتعلقة بـ "الدفع الجزئي أو التلاعب في الكمية". قد يقوم المحتالون بوضع طلب لكمية كبيرة (على سبيل المثال، 50,000) لكنهم يدفعون فقط كمية أصغر بكثير، مثل 5,000 أو حتى 0.01. قد يرسلون لقطات شاشة مزيفة أو معدلة لمحاولة استعجالك في إرسال العملة الرمزية. تحقَّق دائمًا من الكمية الفعلية المستلمة في حسابك قبل إرسال العملة الرمزية. إذا لاحظت أي تناقضات، فلا ترسل العملة الرمزية وقدم طلب استئناف فورًا.

4. ماذا يجب أن تفعل إذا استلمت أموالاً من حساب ليس باسم المشتري، لكن المشتري اختار خيار "تم الدفع"؟

لضمان أمان المعاملات، لدى OKX P2P المتطلبات التالية لحسابات الدفع والاستلام:

الدفع: يجب أن تتم جميع الدفعات باستخدام حساب يتطابق مع هوية الدافع المُوثقة. لا تُقبل الدفعات من طرف ثالث.

استلام: يجب على المستخدمين العاديين استلام المدفوعات في حساباتهم الخاصة التي تم التحقق منها. يمكن للتجار المعتمدين استخدام حسابات غير معتمدة للاستلام، ويسمح لتجار المجموعة باستخدام بطاقات دفع الفريق لكل من المدفوعات والاستلام.

إذا استلمت دفعة من حساب طرف ثالث، لا تقم بإصدار العملات الرقمية ويجب عليك رفع نزاع إلى دعم العملاء لأن هذا قد يكون حالة مشبوهة للاحتيال الثلاثي.

تتضمن عملية الاحتيال بالتثليث قيام المشتري بإرسال الدفع من بطاقة باسم شخص آخر. يقبل البائع الدفع، ويُفرج عن العملات الرقمية، وبعد فترة يتلقى إشعارًا من البنك بأن الشخص الآخر، الذي أُرسلت منه الدفعة، قد أبلغ البنك أن الأموال قد سُرقت.

في هذه الحالة، لن نتمكن من التدخل في هذه المعاملة لأن الدفع تم خارج منصتنا. كما أنه من الصعب جدًا على البنك المعني حل هذه المسألة.

تحقق دائمًا من صحة اسم المشتري ومقدار الدفع قبل تحرير العملات الرقمية. إذا استلمت الدفع وكان اسم الدافع لا يطابق اسم المشتري على OKX، يرجى رفع نزاع. لا نوصي بقبول الدفع من بطاقة ائتمان/بطاقة خصم لا تخص المشتري.

5. ماذا علي أن أفعل إذا تعرضت لعملية احتيال في صفقة تداول P2P ورفض الطرف الآخر استرداد الأموال؟

أثناء صفقة تداول P2P، إذا واجهت نزاعًا مثل محاولات شراء محدودة، أو عدم قيام الطرف الآخر بإصدار الرموز، أو قيام الطرف الآخر بالدفع باستخدام حساب غير موثّق، يمكنك تقديم استئناف للطلب.

خلال 72 ساعة من إنشاء الطلب، يرجى النقر على رابط الاستئناف الذاتي، اختيار الطلب المعني، وتحميل الأدلة الداعمة مثل لقطات شاشة الدفع. سيقوم متخصصونا بمراجعة الحالة ومساعدتك في أقرب وقت ممكن.

6. كيف يمكنني تجنب الوقوع ضحية لعملية احتيال "ذبح الخنازير"؟

في هذا النوع من عملية الاحتيال، قد يتواصل المحتالون معك عبر تطبيقات المراسلة (مثل WeChat) ويبدؤون بمحادثات عادية لبناء الثقة. مع مرور الوقت، قد يقدمون فرصًا للتداول أو الاستثمار ويشجعونك على مسح رموز QR أو التسجيل على منصات خارجية.

غالبًا ما تكون هذه المنصات الخارجية احتيالية. بمجرد أن تقوم بإيداع الأموال، هناك خطر كبير من خسارة مالية دائمة.

إذا واجهت هذا السلوك:

  • لا تتواصل أكثر.

  • لا تقم بتحويل الأموال إلى منصات خارجية.

  • لا تمسح رموز QR غير المعروفة.

  • أبلغ عن المُستخدِم فورًا من خلال وظيفة التقرير أو الاستئناف في المنصة.

7. ما هي عملية الاحتيال "الرجاء الدفع نيابة عني" وكيف يمكنني تجنبها؟

قد يستخدم المحتالون Alipay لإرسال طلب "يرجى الدفع نيابة عني" مع تقديم لقطة شاشة كدليل. إذا لم تلاحظ الخدعة، فقد تتعرض للاحتيال. إذا واجهت هذا السلوك، يرجى عدم المتابعة في الدفع وتقديم استئناف على الفور.

إخلاء المسؤولية
يُقدَّم هذا المحتوى لأغراض إعلامية بهدف التوضيح فقط، وقد يشمل مُنتَجات غير مُتوفِّرة في منطقتك. لا يُقصَد به تقديم (1) مشورة استثماريَّة أو توصية استثماريَّة، أو (2) عرضًا أو التماسًا لشراء العملات/الأصول الرقمية أو بيعها أو الاحتفاظ بها، أو (3) مشورة ماليَّة أو محاسبيَّة أو قانونيَّة أو ضريبيَّة. ينطوي الاحتفاظ بالعملات/الأصول الرقمية، بما يشمل العملات الرقمية المُستقرَّة والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، على قدرٍ كبير من المخاطر وقد تشهد تقلُّباتٍ حادَّة. لذا، ينبغي التفكير جيدًا فيما إذا كان تداوُل الأصول/العملات الرقمية أو الاحتفاظ بها مناسبًا لك حسب وضعك المالي. وفي هذا الصدد، يُرجى استشارة خبير الشؤون القانونيَّة أو الضريبيَّة أو الاستثماريَّة الذي تتعامَل معه بخصوص أي أسئلة متعلِّقة بظروفك الخاصَّة. تُقدَّم المعلومات الواردة في هذا المنشور (بما في ذلك بيانات السوق والمعلومات الإحصائية، إن وُجدت) لأغراض إعلامية عامَّة بهدف التوضيح فقط. على الرغم من اتخاذ تدابير العناية المعقولة عند إعداد هذه البيانات والرسوم البيانية، لا نتحمَّل أي مسؤولية أو التزام قانوني عن أي أخطاء في الحقائق أو تلك الناتجة عن أي إغفال أو سهو فيها. تخضع كل من محفظة OKX Web3 ومتجر الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT) لدى OKX لشروط خدمة منفصلة مُتاحة على www.okx.com.

© 2026 OKX. تجوز إعادة نشر هذا المقال أو توزيعه كاملًا، أو استخدام مقتطفات منه بحدٍّ أقصى 100 كلمة، شريطة أن يكون هذا الاستخدام غير تجاري. ويتعيَّن أيضًا في أي عملية إعادة إنتاج أو توزيع للمقال بأكمله أن يُذكر وضوحًا: «تعود ملكية هذا المقال الفكرية لصالح © 2026 OKX وتُستخدَم بموجب إذن». ويجب أن تشير المقتطفات المسموح بها إلى اسم المقال وتتضمَّن الإسناد المرجعي، على سبيل المثال «اسم المقال، [اسم المؤلف إن وجد]، © 2026 OKX». لا يُسمَح بإعداد أعمال مُشتقَّة من هذا المقال أو بأي استخدامات أخرى له.

تُرجِمَت العديد من الصفحات على هذا الموقع الإلكتروني، بما يشمل على سبيل المثال لا الحصر شروط الخدمة وتوصيف المُنتَجات والإعلانات ومقالات المدوَّنة والأسئلة الشائعة، باستخدام الترجمة الآلية. وفي حين تبذل OKX جهودًا معقولة بما يتماشى مع المنطق والمُتعارف عليه لتوفير ترجمة دقيقة، غير أنَّه ما مِن ترجمة آلية خالية تمامًا من الأخطاء.

ويُعدُّ النص باللغة الإنجليزية هو النص الرسمي لجميع الوثائق المنشورة على هذا الموقع الإلكتروني. ومع أننا وفَّرنا نسخًا مترجمة من هذه الوثائق لتيسير الاطِّلاع عليها من قِبَل المُستخدِمين، فإنك تُقرُّ بأنَّ هذه الوثائق قد تتضمَّن اختلافات مقارنةً بالنسخة الإنجليزية. ولا تُعدُّ أي اختلافات أو فروقات ناتجة عن الترجمة مُلزِمة، كما لا يترتَّب عليها أي أثر قانوني لأغراض الامتثال التنظيمي أو إنفاذ القانون. وفي حال نشوء أي مباعث قلق و تساؤلات بشأن دقَّة المعلومات الواردة في الوثائق المترجمة، يُرجى أخذ العلم بأنَّ النسخة الإنجليزية من تلك المحتويات هي النسخة الرسمية المُعتمَدة، وذات أفضلية على أي ترجمة أخرى.