Come posso proteggermi dagli truffatori?

Può essere difficile capire se si sta trattando con un truffatore durante le transazioni. Oppure, potresti aver sospettato un truffatore ma non sapere cosa fare.

Ecco alcuni consigli per evitare potenziali truffatori e imparare come proteggere i tuoi asset.

1. OKX detiene criptovaluta o contanti?

Conserviamo la criptovaluta del venditore solo una volta effettuato l'ordine, per sicurezza (noto anche come escrow). Escrow è un termine legale usato quando una terza parte detiene gli asset in una transazione fino a quando non viene raggiunto un accordo tra acquirente e venditore.

Non deteniamo contanti né congela alcun pagamento da parte dell'acquirente poiché il pagamento avviene offline — da carta a carta (o da portafoglio a portafoglio). Tecnicamente è impossibile per noi trattenere pagamenti effettuati al di fuori della piattaforma OKX.

Rilasceremo le criptovalute sul conto dell'acquirente dopo che il venditore avrà confermato di aver ricevuto il pagamento e avrà selezionato l'opzione Release Crypto.

2. Cosa devo fare se sto trattando con un truffatore o sono stato truffato?

Avvia una disputa immediatamente se rilevi attività sospette o truffatori durante il processo di transazione. Il nostro team di assistenza clienti esaminerà la situazione e ti contatterà.

Scopri come avviare una disputa qui.

3. Come posso tutelarmi ulteriormente se sono un venditore?

Controlla sempre la tua banca/portafoglio elettronico/metodo di pagamento preferito per confermare se hai ricevuto il pagamento completo. Non fare affidamento esclusivamente sulla prova di pagamento fornita dall'acquirente.

Inoltre, quando hai un gran numero di ordini, non rilasciare la tua criptovaluta basandoti su una notifica via e-mail o SMS. I truffatori possono inviare un SMS falso che a prima vista sembra un SMS proveniente da una banca. Oppure possono inviarti un'e-mail falsa, fingendo di essere servizi di pagamento come Wise o AdvCash.

Controlla sempre l'indirizzo email per assicurarti che il dominio corrisponda a quello del servizio. Avvia una disputa se i domini non corrispondono.

Fai attenzione alle truffe di "pagamento parziale o manipolazione dell'importo". I truffatori possono piazzare un ordine per un importo elevato (ad esempio, 50.000) ma pagare solo una somma molto più piccola, come 5.000 o anche 0,01. Potrebbero inviare screenshot falsi o modificati per spingerti a rilasciare i token in fretta. Verifica sempre l'importo effettivamente ricevuto nel tuo conto prima di rilasciare il token. Se noti discrepanze, non rilasciare il token e presenta immediatamente un reclamo.

4. Cosa dovresti fare se hai ricevuto denaro da un conto che non corrisponde al nome dell'acquirente, ma l'acquirente ha selezionato l'opzione Pagamento completato?

Per garantire la sicurezza della transazione, OKX P2P ha i seguenti requisiti per i conti di pagamento e di ricezione:

Pagamento: Tutti i pagamenti devono essere effettuati utilizzando un conto che corrisponda all'identità verificata del pagatore. I pagamenti da terzi non sono accettati.

Ricevi: Gli utenti regolari devono ricevere pagamenti solo sui propri account verificati. I Merchant verificati possono utilizzare account non verificati per la ricezione, e i Merchant di gruppo sono autorizzati a usare le carte di pagamento del team sia per i pagamenti che per le ricezioni.

Se ricevi un pagamento da un conto di terzi, non rilasciare la criptovaluta e apri una disputa con l'assistenza clienti, poiché potrebbe trattarsi di una situazione sospetta di frode a triangolo.

La frode per triangolazione coinvolge un acquirente che invia un pagamento da una carta intestata a un'altra persona. Il venditore accetta il pagamento, rilascia la criptovaluta e, dopo un po' di tempo, riceve una notifica dalla banca che l'altra persona, il cui nome è sulla carta da cui è stato effettuato il pagamento, ha segnalato alla banca che i fondi sono stati rubati.

In questo caso, non potremo intervenire in questa transazione poiché il pagamento è effettuato al di fuori della nostra piattaforma. Inoltre, è molto difficile per la banca interessata risolvere questa questione.

Controlla sempre che il nome dell'acquirente e l'importo del pagamento siano corretti prima di rilasciare la criptovaluta. Se ricevi un pagamento e il nome del pagatore non corrisponde al nome dell'acquirente su OKX, ti preghiamo di aprire una disputa. Non consigliamo di accettare pagamenti da una carta di credito/carta di debito che non appartiene all'acquirente.

5. Cosa devo fare se vengo truffato in un'operazione P2P e l'altra parte si rifiuta di rimborsare?

Durante un'operazione P2P, se incontri una disputa come tentativi di acquisto limitati, l'altra parte che non rilascia i token o l'altra parte che ha pagato utilizzando un conto non verificato, puoi presentare un ricorso per l'ordine.

Entro 72 ore dalla creazione dell'ordine, tocca il link di reclamo self-service, seleziona l'ordine pertinente e carica le prove di supporto come screenshot del pagamento. I nostri specialisti esamineranno il caso e ti assisteranno il prima possibile.

6. Come posso evitare di essere truffato da uno schema di “pig-butchering”?

In questo tipo di truffa, i truffatori possono contattarti tramite app di messaggistica (come WeChat) e iniziare con conversazioni informali per creare fiducia. Col tempo, potrebbero introdurre opportunità di trading o investimento e incoraggiarti a scansionare codici QR o a registrarti su piattaforme esterne.

Queste piattaforme esterne sono spesso fraudolente. Una volta effettuato il deposito di fondi, esiste un rischio significativo di perdita finanziaria permanente.

Se riscontri questo comportamento:

• Non proseguire.

• Non trasferire fondi a piattaforme esterne.

• Non scansionare codici QR sconosciuti.

• Segnala immediatamente l’utente tramite la funzione di rapporto o ricorso della piattaforma.

7. Cos'è la truffa “Please Pay on My Behalf” e come posso evitarla?

I truffatori potrebbero usare Alipay per inviarti una richiesta "Per favore paga per me" e fornire uno screenshot come prova. Se non noti l'inganno, potresti essere truffato. Se incontri questo comportamento, per favore non procedere con il pagamento e invia gentilmente un reclamo immediatamente.