Hur kan jag skydda mig mot bedragare?

Det kan vara svårt att avgöra om du har att göra med en bedragare under dina transaktioner. Eller så har du kanske misstänkt en bedragare men vet inte vad du ska göra.

Här är några tips för att undvika potentiella bedragare och lära dig hur du säkrar dina tillgångar.

1. Innehar OKX krypto eller kontanter?

Vi innehar endast säljarens krypto när ordern har gjorts, för säkerhetens skull (även kallat escrow). Escrow är en juridisk term som används när en tredje part håller tillgångarna i en transaktion tills en överenskommelse har uppnåtts mellan köparen och säljaren.

Vi innehar inte kontanter eller spärrar några betalningar från köparen eftersom betalningen görs offline — från kort till kort (eller från plånbok till plånbok). Det är tekniskt omöjligt för oss att inneha betalningar som görs utanför OKX-plattformen.

Vi släpper krypto till köparens konto efter att säljaren bekräftar att betalningen har mottagits och väljer alternativet Release Crypto.

2. Vad ska jag göra om jag har att göra med en bedragare eller har blivit lurad?

Väcka en tvist omedelbart om du upptäcker några misstänkta aktiviteter eller bedragare under transaktionsprocessen. Vår kundsupport kommer att undersöka det och kontakta dig.

Lär dig hur du väcker en tvist här.

3. Hur kan jag skydda mig ytterligare om jag är säljare?

Kontrollera alltid din bank/din elektroniska plånbok/din valda betalningsmetod för att bekräfta att du har mottagit hela betalningen. Lita inte enbart på det betalningsbevis som köparen har tillhandahållit.

När du dessutom har ett stort antal ordrar, släpp inte din krypto baserat på ett e-post- eller SMS-meddelande. Bedragare kan skicka ett falskt SMS som vid första anblick ser ut som ett SMS från en bank. Eller så kan de skicka ett falskt e-postmeddelande som utger sig för att komma från betaltjänster som Wise eller AdvCash.

Kontrollera alltid e-postadressen för att säkerställa att domänen stämmer överens med tjänstens domän. Väcka en tvist om domänerna inte stämmer överens.

Var försiktig med bedrägerier som involverar ’delbetalning eller manipulation av belopp’. Bedragare kan lägga en order på ett stort belopp (till exempel 50 000) men bara betala ett mycket mindre belopp, som 5 000 eller till och med 0,01. De kan skicka falska eller redigerade skärmdumpar för att stressa dig att släppa token. Verifiera alltid det faktiska beloppet som mottagits på ditt konto innan du släpper token. Om du märker några avvikelser, släpp inte token och skicka in en överklagan omedelbart.

4. Vad bör du göra om du har fått pengar från ett konto som inte är i köparens namn, men köparen har valt alternativet Payment Completed?

För att säkerställa transaktionssäkerhet har OKX P2P följande krav på betalnings- och mottagskonton:

Betalning: Alla betalningar måste göras med ett konto som matchar betalarens verifierade identitet. Betalningar från tredje part accepteras inte.

Ta emot: Vanliga användare måste ta emot betalningar till sina egna verifierade konton. Verifierade handlare kan använda icke-verifierade konton för mottagning, och grupphandlare får använda teamets betalningskort för både betalningar och mottagningar.

Om du tar emot en betalning från ett tredjepartskonto, ska du inte släppa krypto och bör väcka en tvist till kundsupport eftersom detta kan vara en misstänkt situation av trianguleringsbedrägeri.

Trianguleringsbedrägeri innebär att en köpare skickar betalning från ett kort som står i en annan persons namn. Säljaren accepterar betalningen, släpper krypton och får efter en tid en avisering från banken om att den andra personen, vars kort betalningen skickades från, har anmält till banken att medlen var stulna.

I det här fallet kan vi inte bli involverade i denna transaktion eftersom betalningen görs utanför vår plattform. Det är också mycket svårt för den berörda banken att lösa detta ärende.

Kontrollera alltid att köparens namn och betalningsbeloppet är korrekta innan du släpper krypton. Om du mottar en betalning och betalarens namn inte stämmer överens med köparens namn på OKX, vänligen väck en tvist. Vi rekommenderar inte att acceptera betalning från ett betalkort som inte tillhör köparen.

5. Vad ska jag göra om jag blir lurad i en P2P-handel och motparten vägrar att återbetala?

Under en P2P-handel, om du stöter på en tvist som begränsade köpförsök, att motparten inte släpper tokens eller att motparten betalat med ett icke-verifierat konto etc., kan du väcka en tvist för ordern.

Inom 72 timmar efter orderns skapande, vänligen tryck på länken för självbetjäning av överklaganden, välj relevant order och ladda upp stödjande bevis såsom skärmdumpar av betalningen. Våra specialister kommer att granska ärendet och hjälpa dig så snart som möjligt.

6. Hur kan jag undvika att bli lurad av en "pig-butchering"-bluff?

I denna typ av begrägeri kan bedragare kontakta dig via meddelandeappar (såsom WeChat) och börja med vardagliga samtal för att bygga förtroende. Med tiden kan de introducera handel- eller investeringsmöjligheter och uppmuntra dig att skanna QR-koder eller registrera dig på externa plattformar.

Dessa externa plattformar är ofta bedrägliga. När du väl sätter in medel finns det en betydande risk för permanent ekonomisk förlust.

Om du stöter på detta beteende:

• Engagera dig inte mer.

• Överför inte medel till externa plattformar.

• Skanna inte okända QR-koder.

• Rapportera användaren omedelbart via plattformens rapporterings- eller överklagandefunktion.

7. Vad är "Please Pay on My Behalf"-begrägeriet och hur kan jag undvika det?

Bedragare kan använda Alipay för att skicka en förfrågan om "Vänligen betala åt mig" och bifoga en skärmdump som bevis. Om du inte märker tricket kan du bli lurad. Om du stöter på detta beteende, vänligen fortsätt inte med betalningen och skicka genast in en överklagan.