Jak mogę się chronić przed oszustami?

Może być trudno stwierdzić, czy podczas transakcji masz do czynienia z oszustem. Albo mogłeś podejrzewać oszusta, ale nie wiesz, co zrobić.

Oto kilka wskazówek, jak unikać potencjalnych oszustów i dowiedzieć się, jak zabezpieczyć swoje aktywa.

1. Czy OKX posiada krypto lub gotówkę?

Krypto sprzedawcy przechowujemy tylko po złożeniu zlecenia, dla bezpieczeństwa (znane również jako escrow). Escrow to termin prawny używany, gdy strona trzecia przechowuje aktywa w transakcji, aż do spełnienia warunków umowy między kupującym a sprzedawcą.

Nie przechowujemy gotówki ani nie zamrażamy żadnych płatności od kupującego, ponieważ płatność jest dokonywana offline — z karty na kartę (lub z portfela do portfela). Technicznie rzecz biorąc, nie jest możliwe, abyśmy przechowywali płatności dokonane poza platformą OKX.

Zwolnimy kryptowaluty na konto kupującego po tym, jak sprzedawca potwierdzi otrzymanie płatności i wybierze opcję Release Crypto.

2. Co powinienem zrobić, jeśli mam do czynienia z oszustem lub zostałem oszukany?

Natychmiast zgłoś spór, jeśli zauważysz jakiekolwiek podejrzane działania lub oszustów podczas procesu transakcji. Nasz zespół obsługi klienta zajmie się sprawą i skontaktuje się z Tobą.

Dowiedz się, jak zgłosić spór tutaj.

3. Jak mogę dodatkowo zabezpieczyć się jako sprzedawca?

Zawsze sprawdzaj swój bank/elektroniczny portfel/wybraną metodę płatności, aby potwierdzić, czy otrzymałeś pełną płatność. Nie polegaj wyłącznie na potwierdzeniu płatności dostarczonym przez kupującego.

Ponadto, gdy masz dużą liczbę zleceń, nie wypłacaj swojego krypto na podstawie powiadomienia e-mail lub SMS. Oszuści mogą wysłać fałszywy SMS, który na pierwszy rzut oka wygląda jak wiadomość od banku. Mogą też wysłać fałszywy e-mail, podszywając się pod usługi płatnicze takie jak Wise czy AdvCash.

Zawsze sprawdzaj adres e-mail, aby upewnić się, że domena odpowiada domenie usługi. Zgłoś spór, jeśli domeny się nie zgadzają.

Uważaj na oszustwa polegające na „częściowej płatności lub manipulacji ilością”. Oszuści mogą złożyć zlecenie na dużą ilość (na przykład 50 000), ale zapłacić tylko znacznie mniejszą ilość, na przykład 5 000 lub nawet 0,01. Mogą wysyłać fałszywe lub edytowane zrzuty ekranu, aby zmusić Cię do szybkiego zwolnienia tokenów. Zawsze weryfikuj faktyczną ilość otrzymaną na swoim koncie przed zwolnieniem tokena. Jeśli zauważysz jakiekolwiek rozbieżności, nie zwalniaj tokena i natychmiast złóż odwołanie.

4. Co powinieneś zrobić, jeśli otrzymałeś pieniądze z konta, które nie jest na nazwisko kupującego, ale kupujący wybrał opcję Payment Completed?

Aby zapewnić bezpieczeństwo transakcji, OKX P2P ma następujące wymagania dotyczące kont płatności i odbioru:

Płatność: Wszystkie płatności muszą być dokonywane z konta, które odpowiada zweryfikowanej tożsamości płatnika. Płatności od osób trzecich nie są akceptowane.

Otrzymaj: Użytkownicy regularni muszą otrzymywać płatności na własne zweryfikowane konta. Zweryfikowani Handlowcy mogą używać niezweryfikowanych kont do odbioru, a Handlowcy Grupowi mają prawo korzystać z zespołowych kart płatniczych zarówno do płatności, jak i odbiorów.

Jeśli otrzymasz płatność z konta osoby trzeciej, nie wypuszczaj krypto i powinieneś zgłosić spór do obsługi klienta, ponieważ może to być podejrzana sytuacja oszustwa triangulacyjnego.

Oszustwo triangulacyjne polega na tym, że kupujący dokonuje płatności kartą zarejestrowaną na nazwisko innej osoby. Sprzedawca akceptuje płatność, uwalnia krypto, a po pewnym czasie otrzymuje powiadomienie z banku, że osoba, na której kartę dokonano płatności, zgłosiła bankowi kradzież środków.

W takim przypadku nie będziemy mogli zaangażować się w tę transakcję, ponieważ płatność została dokonana poza naszą platformą. Dla odpowiedniego banku również bardzo trudno jest rozwiązać tę sprawę.

Zawsze sprawdź, czy nazwa kupującego i kwota płatności są poprawne, zanim zwolnisz krypto. Jeśli otrzymasz płatność, a nazwa płatnika nie zgadza się z nazwą kupującego na OKX, zgłoś spór. Nie zalecamy akceptowania płatności z karty debetowej/kredytowej, która nie należy do kupującego.

5. Co powinienem zrobić, jeśli zostanę oszukany w transakcji P2P, a druga strona odmówi zwrotu?

Podczas transakcji P2P, jeśli napotkasz spór, taki jak ograniczona liczba prób zakupu, druga strona nie zwalnia tokenów lub druga strona zapłaciła z niezweryfikowanego konta itp., możesz złożyć odwołanie dotyczące zlecenia.

W ciągu 72 godzin od utworzenia zlecenia, proszę kliknąć link do samodzielnego odwołania, wybrać odpowiednie zlecenie i przesłać dowody, takie jak zrzuty ekranu płatności. Nasi specjaliści przeanalizują sprawę i pomogą Ci tak szybko, jak to możliwe.

6. Jak mogę uniknąć oszustwa zwanego „pig-butchering”?

W tego typu oszustwie oszuści mogą kontaktować się z tobą za pośrednictwem aplikacji do przesyłania wiadomości (takich jak WeChat) i zaczynać od swobodnych rozmów, aby zbudować zaufanie. Z czasem mogą przedstawić możliwości handlu lub inwestycji oraz zachęcać do skanowania kodów QR lub rejestracji na zewnętrznych platformach.

Te zewnętrzne platformy często są oszukańcze. Po wpłaceniu środków istnieje znaczne ryzyko trwałej utraty finansowej.

Jeśli napotkasz takie zachowanie:

• Nie angażuj się dalej.

• Nie wykonuj transferu środków na platformy zewnętrzne.

• Nie skanuj nieznanych kodów QR.

• Niezwłocznie zgłoś użytkownika za pomocą funkcji zgłaszania lub odwołania na platformie.

7. Czym jest oszustwo „Please Pay on My Behalf” i jak mogę się przed nim uchronić?

Oszuści mogą używać Alipay, aby wysłać Ci prośbę „Proszę, zapłać w moim imieniu” i dołączyć zrzut ekranu jako dowód. Jeśli nie zauważysz tego oszustwa, możesz paść ofiarą. Jeśli napotkasz takie zachowanie, nie dokonuj płatności i niezwłocznie złóż odwołanie.