Comment puis-je me protéger des escrocs ?

Il peut être difficile de déterminer si tu as affaire à un escroc lors de tes transactions. Ou bien, tu as peut-être suspecté un escroc sans savoir quoi faire.

Voici quelques conseils pour éviter les escrocs potentiels et apprendre à sécuriser tes actifs.

1. Est-ce que OKX détient des crypto ou des liquidités ?

Nous ne conservons le crypto du vendeur qu'une fois l'ordre passé, pour des raisons de sécurité (également appelé séquestre). Le séquestre est un terme juridique utilisé lorsqu'un tiers détient les actifs dans une transaction jusqu'à ce qu'un accord soit conclu entre l'acheteur et le vendeur.

Nous ne conservons pas de liquidités ni ne gelons aucun paiement de l'acheteur, car le paiement est effectué hors ligne — de carte à carte (ou de portefeuille à portefeuille). Il est techniquement impossible pour nous de conserver les paiements effectués en dehors de la plateforme OKX.

Nous enverrons crypto sur le compte de l'acheteur après que le vendeur aura confirmé la réception du paiement et sélectionné l'option Release Crypto.

2. Que dois-je faire si je traite avec un escroc ou si j'ai été victime d'une escroquerie ?

Ouvre un litige immédiatement si tu détectes des activités suspectes ou des escrocs pendant le processus de transaction. Notre service client examinera la situation et te contactera.

Apprends comment ouvrir un litige ici.

3. Comment puis-je me protéger davantage si je suis vendeur ?

Vérifie toujours auprès de ta banque/portefeuille électronique/mode de paiement choisi si tu as bien reçu le paiement complet. Ne te fie pas uniquement à la preuve de paiement fournie par l'acheteur.

De plus, lorsque tu as un grand nombre d’ordres, ne libère pas ta crypto simplement sur la base d’une notification par email ou SMS. Les escrocs peuvent envoyer un faux SMS qui, à première vue, ressemble à un SMS d’une banque. Ou ils peuvent t’envoyer un faux email, prétendant provenir de services de paiement tels que Wise ou AdvCash.

Vérifie toujours l'adresse e-mail pour t'assurer que le domaine correspond à celui du service. Ouvre un litige si les domaines ne correspondent pas.

Sois prudent face aux arnaques de « paiement partiel ou manipulation du montant ». Les escrocs peuvent passer un ordre pour un montant important (par exemple, 50 000) mais ne payer qu’un montant beaucoup plus faible, comme 5 000 ou même 0,01. Ils peuvent envoyer de fausses captures d’écran ou des captures modifiées pour te presser de libérer les jetons. Vérifie toujours le montant réel reçu sur ton compte avant de libérer le jeton. Si tu remarques des écarts, ne libère pas le jeton et soumets immédiatement une réclamation.

4. Que dois-tu faire si tu as reçu de l'argent d'un compte qui ne porte pas le nom de l'acheteur, mais que l'acheteur a sélectionné l'option Paiement effectué ?

Pour garantir la sécurité des transactions, OKX P2P impose les exigences suivantes concernant les comptes de paiement et de réception :

Paiement : Tous les paiements doivent être effectués à partir d’un compte correspondant à l’identité vérifiée du payeur. Les paiements par des tiers ne sont pas acceptés.

Recevoir : Les utilisateurs réguliers doivent recevoir les paiements sur leurs propres comptes vérifiés. Les Marchands vérifiés peuvent utiliser des comptes non vérifiés pour la réception, et les Marchands de groupe sont autorisés à utiliser des cartes de paiement d'équipe pour les paiements comme pour les réceptions.

Si tu reçois un paiement depuis un compte tiers, ne libère pas la crypto et ouvre un litige auprès du service client, car cela pourrait être une situation suspecte de fraude par triangulation.

La fraude par triangulation implique qu'un acheteur effectue un paiement avec une carte au nom d'une autre personne. Le vendeur accepte le paiement, libère la crypto, puis reçoit après un certain temps une notification de la banque indiquant que la personne dont la carte a été utilisée pour le paiement a signalé à la banque que les fonds ont été volés.

Dans ce cas, nous ne pourrons pas intervenir dans cette transaction car le paiement est effectué en dehors de notre plateforme. Il est également très difficile pour la banque concernée de résoudre ce problème.

Vérifie toujours que le nom de l'acheteur et le montant du paiement sont corrects avant de libérer la crypto. Si tu reçois un paiement et que le nom du payeur ne correspond pas au nom de l'acheteur sur OKX, merci de lancer un litige. Nous ne recommandons pas d'accepter un paiement par carte de crédit ou carte de débit qui n'appartient pas à l'acheteur.

5. Que dois-je faire si je suis victime d'une arnaque lors d'un trade P2P et que l'autre partie refuse de rembourser ?

Lors d'un trade P2P, si tu rencontres un litige comme des tentatives d'achat limitées, l'autre partie ne libérant pas les tokens ou l'autre partie ayant payé avec un compte non vérifié, tu peux soumettre un appel pour l'ordre.

Dans les 72 heures suivant la création de l'ordre, veuillez cliquer sur le lien d'appel en libre-service, sélectionner l'ordre concerné et télécharger les preuves justificatives telles que des captures d'écran de paiement. Nos spécialistes examineront le dossier et vous aideront dès que possible.

6. Comment puis-je éviter d'être victime d'une arnaque de type « pig-butchering » ?

Dans ce type d’arnaque, les fraudeurs peuvent te contacter via des applications de messagerie (comme WeChat) et commencer par des conversations informelles pour instaurer la confiance. Avec le temps, ils peuvent te présenter des opportunités de trading ou d’investissement et t’encourager à scanner des codes QR ou à t’inscrire sur des plateformes externes.

Ces plateformes externes sont souvent frauduleuses. Une fois que tu effectues un dépôt, il y a un risque important de perte financière permanente.

Si tu rencontres ce comportement :

• Ne t'engage pas davantage.

• Ne transfère pas de fonds vers des plateformes externes.

• Ne scanne pas les codes QR inconnus.

• Signale immédiatement l’utilisateur via la fonction de signalement ou d’appel de la plateforme.

7. Qu'est-ce que l'arnaque « Please Pay on My Behalf » et comment puis-je l'éviter ?

Les escrocs peuvent utiliser Alipay pour t'envoyer une demande « Veuillez payer en mon nom » accompagnée d'une capture d'écran comme preuve. Si tu ne remarques pas la ruse, tu pourrais être victime d'une arnaque. Si tu rencontres ce comportement, ne procède pas au paiement et soumets immédiatement un appel.